Lo que no se mide, no se controla
Llevar el control de tu cartera es esencial para ejecutar el Protocolo del Semáforo y saber cuándo rebalancear. Aquí te explico cómo montar tu propio Excel de control en 5 minutos.
Estructura de la plantilla
| Columna | Contenido | Fórmula |
|---|---|---|
| A: Activo | Nombre del fondo/ETC | Texto |
| B: Valor actual | Saldo actual en € (lo consultas en MyInvestor) | Manual |
| C: Peso real | % que representa sobre el total | =B2/SUMA($B$2:$B$5) |
| D: Peso objetivo | 60%, 20%, 15%, 5% | Manual |
| E: Desviación | Diferencia entre real y objetivo | =C2-D2 |
| F: Semáforo | Verde/Ámbar/Rojo | =SI(ABS(E2)>0,05;»🔴»;SI(ABS(E2)>0,03;»🟡»;»🟢»)) |
Fórmulas clave en español
Si usas Excel en español, las fórmulas son:
- Peso real:
=B2/SUMA($B$2:$B$5) - Desviación:
=C2-D2 - Semáforo:
=SI(ABS(E2)>0,05;"🔴";SI(ABS(E2)>0,03;"🟡";"🟢")) - Total cartera:
=SUMA(B2:B5)
Formato condicional recomendado
- Desviación > 5%: Fondo rojo (alerta, rebalancear)
- Desviación 3-5%: Fondo amarillo (vigilar)
- Desviación < 3%: Fondo verde (tranquilo)
Gráfico de tarta automático
Selecciona las columnas A (Activo) y C (Peso real) e inserta un gráfico circular. Así verás de un vistazo si algún activo está desproporcionado respecto a su peso objetivo.
Frecuencia de actualización
Actualiza los valores una vez al mes, coincidiendo con tu día de nómina. Te llevará 2 minutos: entras en MyInvestor, miras los saldos, los pasas al Excel y el semáforo te dice si tienes que actuar.
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